Actualizarea datelor în relația cu banca se referă la procesul prin care banca solicită și actualizează informațiile personale și financiare ale clienților săi. 
Clienții validează/corectează datele existente în sistemul informatic al Băncii conform modificărilor intervenite în:

    Datele de identificare: schimbare act identitate, stare civilă; 
    Date de contact: adresă, telefon, email, domiciliu/sediu, etc.

Actualizarea periodică a datelor personale este o cerință legală, în vederea  siguranței tranzacțiilor și a prevenirii fraudei.

Cât de des trebuie să îmi actualizez datele?
Datele personale trebuie actualizate periodic, cu un interval între 1-3 ani, în funcție de  notificarea Băncii, chiar dacă nu există modificări. De asemenea, trebuie actualizate oricând când intervine o schimbare a informațiilor menționate la întrebarea 1. 
 

În cazul neactualizării datelor personale, Banca poate demara procedura de restricționare  a accesului la cont / conturi sau chiar încetarea relațiilor contractuale. După finalizarea procedurii de actualizare a datelor, contul este deblocat automat.

Prin ce canale pot să îmi actualizez datele personale?
Pentru clienții care se afla în situația în care conturile au fost blocate, datele se pot actualiza prin accesarea exclusivă a site-ului oficial al băncii  www.cec.ro sau la orice agenție CEC Bank.
Pentru clienții care au fost notificați, dar nu au conturile blocate, datele se pot actualiza inclusiv în aplicațiile Mobile Banking.

Documentele acceptate pentru cetățenii români cu domiciliul în România sunt:
    Carte de identitate / Buletin de identitate / Carte provizorie de identitate (pe care să fie menționată adresa).
Documentele acceptate pentru cetățenii români cu domiciliul in străinătate: 
    Pașaport.

Document pentru domiciliu:

    Carte de identitate emisă de un alt stat (pe care să fie menționată adresa); 
    Documente emise de Ambasadă, Consulat, evidența populației; 
    Certificate emise de autorități ale altor state (ex: certificat de înregistrare, permis de ședere etc.); 
    Alte documente emise de autoritățile statului unde locuiești (adeverințe emise de Evidența Populației, documente asigurări sociale/sănătate).

Pentru persoane supuse cerințelor de raportare FATCA (client persoana fizica, cu cetățenie americană, cu rezidența americană, înregistrată și funcționând conform legislației din S.U.A. sau care are obligații fiscale față de S.U.A. și obține venituri impozabile) este necesara comunicarea numărului de identificare fiscală – TIN și prezentarea documentului care conține această informație;

Pentru persoane fizice nerezidente, este necesară comunicarea numărului de identificare fiscală (NIF) din România, în scopul conformării în acord cu dispozițiile cuprinse în Legea nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscală, cu modificările și completările ulterioare, precum și aprobarea unor măsuri fiscal-bugetare și prezentarea documentului care conține această informație, sau încărcarea acestui înscris în procesul de actualizare al datelor efectuat pe site-ul Băncii

NOTA: În cazul în care de la ultima actualizare au intervenit și alte modificări cu privire la informațiile furnizate anterior în relația cu Banca, este necesară prezentarea  documentelor care le conțin.
 

Cartea Electronică de Identitate, cunoscută ca „buletinul” cu CIP.

Pe site-ul oficial al Băncii www.cec.ro  se regăsesc  toate detaliile.
În cazul în care clientul se legitimează cu un act de identitate valabil (tipul carte de identitate emisă de autoritățile române, dar nu Carte Electronica de Identitate, cunoscută ca “buletinul” cu CIP), datele se pot actualiza parcurgând fluxul 100% online.
În cazul în care clientul se legitimează cu un document valabil diferit de cartea de identitate emisă de autoritățile române, pe site exista o secțiune dedicată de unde se poate descarcă formularul de actualizare date. Acesta se poate  completa, semna olograf și se poate încărca în spațiul dedicat împreună cu actul de identitate valabil cu care se identifica (act de identitate străin, pașaport străin, etc.) 
Pașaportul poate fi acceptat doar însoțit de legitimație/ permis de ședere în străinătate sau orice act similar eliberat de către autoritățile străine, prin care se face dovada stabilirii domiciliului în țara respectivă. În acest caz, clientul va fi înregistrat ca persoana fizică nerezidentă. 
De asemenea, acceptarea mai poate fi posibilă cu procura autentică, dacă este vorba de un împuternicit, împreună cu o copie după actul de identitate al mandatarului.

Notă: Pașaportul românesc este document transfrontalier și nu reprezintă document în baza căruia se pot actualiza datele. Cum știu dacă sunt în situația în care trebuie să îmi actualizez datele?

Clienții sunt notificați cu 60 de zile înainte, prin intermediul datelor de contact comunicate băncii. Banca recomandă ca fiecare client sa verifice periodic statusul contului și  să acceseze secțiunea de actualizare a datelor pe platforma online pentru a preveni orice inconvenient.

Notă: Dacă se primești o solicitare de actualizare a datelor, este important să se verifice autenticitatea acesteia, asigurându-se că provine dintr-o sursă oficială a instituției bancare (verifică expeditorul sau contactează direct banca).

Actualizarea datelor în relația cu banca se referă la procesul prin care banca solicită și actualizează informațiile personale și financiare ale clienților săi.
Clienții validează/corectează datele existente în sistemul informatic al Băncii conform modificărilor intervenite în:
• Forma de organizare /certificat de înregistrare;
• Date de contact: adresa, telefon, email, sediu, etc sau beneficiar real.

Actualizarea periodică a datelor personale este o cerință legală, în vederea siguranței tranzacțiilor și a prevenirii fraudei.

Cât de des trebuie îmi să actualizez datele?
Datele personale trebuie actualizate periodic, cu un interval între 1-3 ani, în funcție de notificarea Băncii, chiar dacă nu există modificări. De asemenea, trebuie actualizate oricând când intervine o schimbare a informațiilor menționate la întrebarea 1.

În cazul neactualizării datelor personale, Banca poate demara procedura de restricționare a accesului la cont / conturi sau chiar încetarea relațiilor contractuale. După finalizarea procedurii de actualizare a datelor, contul este deblocat automat.

Prin ce canale pot să îmi actualizez datele personale?
Pentru clienții care se află în situația în care conturile au fost blocate, datele se pot actualiza prin accesarea exclusivă a site-ului oficial al băncii www.cec.ro sau la orice agenție CEC Bank.

Clienții sunt notificați cu 60 de zile înainte, prin intermediul datelor de contact comunicate băncii. Banca recomandă ca fiecare client să verifice periodic statusul contului și să acceseze secțiunea de actualizare a datelor pe platforma online pentru a preveni orice inconvenient.

Notă: Dacă se primește o solicitare de actualizare a datelor, este important să se verifice autenticitatea acesteia, asigurându-se că provine dintr-o sursă oficială a instituției bancare (verifică expeditorul sau contactează direct banca).

    Certificat constatator emis de Registrul Comerțului la zi/extras din Registrul Fundațiilor și Asociațiilor/certificat de grefă (în funcție de specificul companiei). Dacă nu se poate prezenta certificatul constatator, banca îl poate obține în baza abonamentului on-line la Registrul Comerțului, costul urmând să fie suportat de către client.
    Pentru clienții supuși cerințelor FATCA: este necesară prezentarea documentului care conține numărul de identificare fiscală (TIN).
În cazul în care de la ultima actualizare au intervenit alte modificări cu privire la informațiile furnizate anterior în relația cu Banca, este necesară prezentarea  documentelor care le conțin, câteva exemple se regăsesc mai jos*

*Documente necesare a fi prezentate de către persoanele juridice în vederea actualizării datelor:

Societăți rezidente (Societăți cu răspundere limitată, Societăți pe acțiuni, Societăți în nume colectiv, Societăți în comandită simplă, Societăți în comandită pe acțiuni, Societăți Europene cu sediul în România):

•    Ultimul act constitutiv actualizat din care să rezulte persoanele care reprezintă în mod legal societatea, respectiv administrează societatea/ controlează societatea/ care dețin calitatea de beneficiari reali ai societății;
      Ultimul document prin care sunt împuternicite persoanele cu drepturi pe conturi, dacă nu rezultă din Actul constitutiv sau sunt altele decât reprezentanții legali desemnați prin Actul constitutiv și înregistrați la ONRC;
      Acte de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor;
      Extras electronic/certificat constatator  de la ONRC sau alt registru legal eliberat cu maxim 30 zile înainte de depunerea la Bancă a documentelor pentru actualizarea datelor. Certificatul constatator trebuie să cuprindă toate datele de identificare ale societății, reprezentanți, asociați/ acționari (după caz), sediu, puncte de lucru, informații despre capitalul social, modul de distribuire a acțiunilor/ părților sociale, forma de organizare a societății;
      În cazul societăților pe acțiuni, în situația în care nu apar informații actualizate despre acționari la ONRC se va prezenta și un extras din Registrul Acționarilor, emis de societatea de registru și nu mai vechi de 30 de zile care să conțină componenta actuală a structurii acționariatului;
      Certificatul constatator emis de RECOM poate fi adus de tine sau poate fi solicitat de către bancă la momentul prezentării tale în unitatea teritorială.

Întreprinderi familiale, întreprinderi individuale și persoane fizice autorizate:
    Certificatul/ extrasul constatator de la ONRC eliberat cu maxim 30 zile înainte de depunerea documentelor pentru actualizare sau dovada înregistrării în alt registru legal de publicitate (în cazul în care nu ești  înregistrat la RECOM);
    Ultimul document prin care sunt împuternicite persoanele cu drepturi pe conturi;
    Acte de identitate valabile pentru titularii/ împuterniciții PFA în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

În cazul clienților- profesii liberale din domeniul medical (cabinete medicale, asistent medical, cabinete medicale individuale, farmaciști, fizioterapeut, moașă, medic dentist, etc.) actualizarea se poate face în baza:
    Document (adresă, adeverință, aviz anual, etc.) emis de entitatea competenta să autorizeze respectivele entități (de ex.:Colegiul Medicilor din Romania pentru medici). Documentul trebuie să conțină datele de identificare ale respectivei entități și să ateste funcționarea pentru anul curent în care se face actualizarea. Se va solicita certificat constatator doar în situația în care respectiva entitate este înscrisă și la Registrul Comerțului;
    Acte de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat față de cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Administrații publice:
    Adresă din partea instituției respective sau din partea autorității superioare care conține datele de identificare ale respectivei entități și care atestă funcționarea pentru anul curent în care se face actualizarea;
    Actul de numire în funcție a reprezentantului legal (in cazul in care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor);
    Acte de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Unități militare:
    În cazul unităților militare se va solicita o adresă care să conțină datele de identificare ale respectivei entități din care să rezulte persoana sau persoanele care reprezintă și angajează patrimonial autoritatea/instituția publică; (dacă nu există la dosarul de client);
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Școli publice:
    Adresă din partea instituției respective care să conțină datele de identificare ale respectivei entități și să ateste funcționarea pentru anul curent în care se face actualizarea, dar si datele reprezentantului legal;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Cabinete individuale de avocatură sau asociații de avocați:
    Adeverință sau adresă emisă de Barou pentru anul curent în care se face actualizarea care să conțină o mențiune privind funcționarea legală a biroului respectiv sau confirmarea/ dovada înregistrării în registrele/ tabloul specific profesiei;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Mediatori:
    Adeverință/ Adresă emisă de Consiliul de Mediere pentru anul curent în care se face actualizarea care să conțină o mențiune privind funcționarea legală a biroului respectiv, sau confirmarea/ dovada înregistrării în registrele/ tabloul specific profesiei;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Birouri de Notari individuale/ Asociate:
    Adeverință/ Adresă emisă de Camera Notarilor Publici pentru anul curent în care se face actualizarea care să conțină o mențiune privind funcționarea legală a biroului respectiv sau confirmarea/ dovada înregistrării în registrele/ tabloul specific profesiei;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Medici veterinari/ cabinete veterinare:
    Adeverință /Adresă emisă de Colegiul Medicilor Veterinari din România pentru anul curent în care se face actualizarea, care să conțină o mențiune privind funcționarea legală a biroului respectiv sau confirmarea/ dovada înregistrării în registrele/ tabloul specific profesiei;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Expert judiciar:
    Autorizația de expert tehnic judiciar emisă de Biroul Central pentru Expertize Judiciare din cadrul Ministerul Justiției vizată pentru anul curent în care se face actualizarea eliberată sau Adeverință/ Adresă eliberată de autoritatea competentă pentru anul în curs în care se face actualizare;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Cabinet psihologic:
    Adeverință/ Adresa/ Aviz emis de Colegiul Psihologilor pentru anul curent în care se face actualizarea care să ateste funcționarea legală, datele de identificare ale respectivei entități;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Experți contabili:
    Legitimația de membru / carnet de membru sau adeverință eliberată de CECCAR, pentru anul curent;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Traducător / Interpret Autorizat - exclusiv pentru cei autorizați de Ministerul Justiției
    Autorizația de exercitare a profesiei emisă de Ministerul Justiției aflată în termen de valabilitate;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Ambasade, consulate, reprezentanțe oficiale
    Scrisoarea de acreditare a ambasadorului însoțită de acceptul M.A.E din Romania (comunicarea M.A.E, Direcția Consulara din Romania privind confirmarea persoanei care exercita funcția de consul general in Romania;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Asociații si fundații
    Ultimul act constitutiv actualizat și/ sau ultimul proces verbal cu componența actuală a Comitetului Director;
    Extras din Registrul Asociațiilor/Fundațiilor eliberat de Judecătorie/ Ministerul Justiției sau Certificat De Grefă cu informații complete de la Judecătorie/Tribunal care să nu fie mai vechi de 30 de zile la momentul prezentării în Bancă pentru actualizarea datelor;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Asociații de proprietari 
    Procesul-verbal rezultat în urma Adunării Generale cu componența Comitetului Executiv (semnat de către toți proprietarii participanți);
    Convocatorul sau alte dovezi de comunicare ale convocatorului, inclusiv pentru Adunarea Generală anterioară Adunării Generale reconvocate. În cazul ședințelor reconvocate este necesar atât convocatorul inițial, cât și al doilea convocator;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Sindicate 
    Extras de Grefă / Extras din Registrul Special al Sindicatelor din cadrul Judecătoriei, nu mai vechi de 30 de zile din momentul prezentării la actualizare din cadrul Judecătoriei;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Persoane juridice nerezidente
    Copia actului constitutiv in limba străină în care a fost semnat și traducerea legalizată în limba româna a actului constitutiv al societății (sau după caz contractul de societate și statutul);
    Certificat constatator tradus, nu mai vechi de 60 de zile în copie legalizată cu specificarea acționariatului, reprezentanții  companiei, sediul social, capital social, etc). În funcție de țara emitentă, documentele se vor prezenta apostilate/ supralegalizate;
    Documente actualizate aferente entității care să probeze structura de deținere/ beneficiarii reali/ reprezentanții legali, dacă este cazul.
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Parohii/ Biserici/ culte religioase
    Adresă/ adeverință de la respectiva Biserică/ Cult religios, care să ateste valabilitatea mandatului conducătorului sau reconfirmarea acestuia. Se va verifica dacă mandatul conducătorului este în termen/ actual în momentul actualizării datelor;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Partide politice: 
    Ultimul act constitutiv actualizat/ proces verbal cu componența la zi a Comitetului Executiv Extras nu mai vechi de 30 de zile din Registrul Partidelor Politice care să conțină informațiile actualizate cu conducerea entității conform ultimului act constitutiv sau a procesului verbal;
    Copie după actele de identitate valabile pentru reprezentanți legali, împuterniciți, beneficiari reali în cazul în care acestea s-au modificat versus cele prezentate Băncii la inițierea de relații de afaceri sau la ultima actualizare a datelor.

Case de schimb valutar:
    Certificatul de înregistrare la RECOM;
    Certificat constatator actualizat;
    Act constitutiv (statut, contract de societate);
    Licența /autorizație de funcționare ca punct de schimb valutar;
    Act de identitate, specimen de semnătură, împuternicire notarială, dacă actualizarea este făcută de altcineva decât administratorul legal;
    Formular KYC, declarație BR/declarație scopul și natura relației de afaceri, declarative FATCA/CRS;
    Documentul de numire interna a ofițerului de conformitate din cadrul conducerii;

Societăți din industria financiara (IFN, brokeraj, asigurări etc)
    Certificatul de înregistrare la RECOM;
    Certificat constatator actualizat;
    Act constitutiv (statut, contract de societate);
    Formular KYC, declarație BR/declarație scopul și natura relației de afaceri, declarație FATCA/CRS;
    Documentul de numire internă a ofițerului de conformitate din cadrul conducerii;
    Autorizația de funcționare în cazul PJ, după caz;
    Diploma BROKER în asigurări în cazul PF și contract încheiat cu societatea de intermediari în asigurări (asistent în brokeraj);
    Persoane juridice - broker de asigurare, asistent în brokeraj, agent de asigurare, subagent sau agent de asigurare subordonat, care desfășoară activitate de intermediere în asigurări, în schimbul unui/unei comision/remunerații, autorizat sau înregistrat în condițiile stabilite de prezenta lege.

CAR-uri 
    Statutul și actul constitutiv al CAR-ului (copii conforme cu originalul);
    Certificatul de înregistrare în Registrul Special (emis de ONPCSB sau BNR;
    Certificat de înregistrare fiscală (CIF/CUI) – de la ANAF;
    Hotărârea de constituire a CAR-ului / documentul care atestă funcționarea legală;
    Dovada înregistrării în Registrul Național al Caselor de Ajutor Reciproc (dacă e cazul);
    Act de identitate, specimen de semnătură, împuternicire notarială, dacă actualizarea este făcută de altcineva decât administratorul legal;

Documente pentru reprezentantul legal / administratorul CAR:
    Act de identitate valabil (CI/BI)
    Document din care rezultă calitatea de reprezentant legal: 
•    Proces-verbal de alegere/numire
•    Împuternicire / delegație
•    Specimen de semnătură (de obicei completat în fața băncii)

Documente privind beneficiarul real:
•    Declarație privind beneficiarul real, semnată de reprezentantul legal (conform Legii 129/2019); 
•    Lista membrilor consiliului de administrație sau alt organ decizional;
•    Structura organizațională.

Societăți în insolvență, faliment, lichidare, reorganizare
    Ultimul act constitutiv (actualizat) al societății aflată în insolvență/faliment/lichidare, reorganizare;
    Hotărâre judecătorească prin care judecătorul sindic a dispus deschiderea procedurii insolvenței, iar administratorul judiciar/ lichidatorul a fost numit și obligația debitorului/ administratorului judiciar/ lichidatorului de deschidere a contului unic de lichidare/insolvență;
    Actul constitutiv/statutul SPRL sau al Cabinetului individual de insolvență/Practician în insolvență desemnat de instanță;
    Notificarea administratorului judiciar/ lichidatorului despre deschiderea procedurii insolvenței, din care să rezulte solicitarea de deschidere a contului unic de insolvență;
    Împuternicirea dată de administratorul judiciar/ lichidator judiciar, privind persoanele autorizate să efectueze operațiuni pe cont, dacă este cazul
    Legitimația vizată pe anul în curs a administratorului judiciar/lichidator desemnat de instanță;
    Hotărârea asociaților/practicianului în insolvență coordonator (după caz, în conformitate cu prevederile Contractului) privind deschiderea contului societății, și numirea persoanelor împuternicite, după caz, cu menționarea expresă a limitelor mandatulului, dacă este desemnată o altă persoană decât cea de la data deschiderii contului de insolvență;
    Procuri/mandate legale, în forma autentică, acordate unor terțe persoane, dacă acestea sunt altele decât cele desemnate la data deschiderii contului (dacă este cazul);
    Actele de identitate ale reprezentanților care semnează documente în relația cu banca, ale persoanelor autorizate să dispună de cont, ale beneficiarilor reali și ale delegaților;
    Certificat constatator nu mai vechi de 30 de zile / Extras online emis de ONRC.